350家金融机构违规受罚 4家券商被责令限期改正

中国人民银行4日在其官方网站上发布的《2007年中国反洗钱报告》显示，2007年，中国人民银行共向侦查机关报案554起，占全部调查线索数量的36.11%，涉及金额折合人民币约2295亿元。根据中国人民银行的统计，2007年，中国人民银行协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件328起，涉及金额折合人民币约537亿元。中国人民银行共协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件89起，涉及金额折合人民币约288亿元。

从破获洗钱案件涉及的上游犯罪类型进行分析，涉及破坏金融管理秩序犯罪的最多，约占总数的34.8%，其次是涉及毒品犯罪的，约占总数的10.1%。

2007年，公安机关会同中国人民银行和国家外汇管理局等部门共组织50多次行动，破获43起重大地下钱庄案件，抓获犯罪嫌疑人180余名，涉案金额折合人民币114亿元，有力地遏制了此类犯罪的高发势头。例如，成功破获了深圳杜氏地下钱庄案、上海“2·07”专案、珠海万某贸易公司地下钱庄案，沈阳金某地下钱庄案等10余起重大案件。

报告显示，对于现场检查过程中发现的违规问题，中国人民银行均依法进行了处理，对部分金融机构实施了行政处罚，罚金共计2652.42万元。2007年全面被处罚金融机构共计350家（３４７家涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易，其余３家涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制），占被查金融机构总数的7.72%，其中银行业金融机构341家，占被查银行业金融机构总数的8.72%；证券期货业金融机构4家，占被查证券期货业金融机构总数的4.17%；保险业金融机构5家，占被查保险业金融机构的0.95%。在被处罚金融机构中，除3家仅涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制的违规问题外，其余347家均涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易。

从各类银行被处罚机构数与全部被处罚机构的比例关系来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为54.55%，城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低，为0.29%；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为97.95%，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为2.05%。

２００７年，人民银行反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业，人民银行共检查９６家证券期货业金融机构，共对４家证券公司采取责令限期改正等处罚措施，未对证券期货业金融机构罚款。检查发现的违规问题主要有：未按规定识别客户身份；未报告大额交易和可疑交易；未按规定保存客户身份资料和交易记录；所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。